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pos机冻结资金是什么流程?

 

 

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  首先纠正冻结这个词,◇▲=○▼=△▲银行是暂停POS机交易,不会冻结你的卡,你卡上的资金可以往来。◆●△▼●

  再说说恶意套现,这个要规定范围,责任方是持卡人还是POS商户,有的商户在不知情的情况下给客户刷卡,这个是可以免责的。楼主明知是套现,这个就说不过去了,假如你的店子规模足够大,日均交易达到4、5万,区区10是不会引起银行注意的。

  商户暂停首先是判断商户是不是恶意套现,假如商户都是刷的信用卡,•☆■▲很少刷借记卡或者根本不刷,有嫌疑(但不能代表是恶意)。其次,看刷的卡是不是固定的几张卡,口▲=○▼假如某张卡经常在你店子刷卡,而已只在你店子刷,那么嫌疑很大。第三、你的店子规模不大,但是刷卡金额特别大,德国飞艇官网就开始引起银行注意了。

  以上说的都是银行开始注意你,然后再调查,调查之后再确定你是否恶意套现,这个时间需要一定的时间,所以楼主不需要担心银行会冻结你的卡,只要保证你的信用卡不在自己的机子上刷。

  展开全部1、首先要防范不要刷到伪卡(假卡)如果刷的是这种卡那你“中奖了”刷卡金额要全部由你来赔付给银行卡信息被盗用的持卡人,如何识别请教给你安装POS的机构.

  2、核对持卡人签名,明显不符的一定要拒绝交易甚至报警,这张卡可能是被盗刷的,后面会调单甚至冻结你资金在证明与你无关之前.

  4、T+1 到帐与帐户被冻结没什么太大关系,银行调单失败或怀疑洗钱都可以冻结你帐户.

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